顧客本位の業務運営

2017年春に金融庁より公表されました「顧客本位の業務運営に関する原則」を受け、私たち株式会社翔コンサルティングは、経営理念に掲げる通り「お客様の進歩発展」になりえるよう、「お客さま本位の業務に関する宣言」を2019年宣言致します。

お客さま本位の業務に関する宣言

(1) はじめに

株式会社翔コンサルティング(以下：当社)は2015年11月スタ-卜し、経営理念「お客さまと甘苦を通じた物心両面に於ける幸せ、充実の追及と、日本国内の中小企業及び、社会の進歩発展に貢献すること」を掲げてまいりました。 あらたに【フィデューシャリー•デューティー】(受託者の責任)を徹底し、「お客さま本位の業務運営」を実現してまいります。

(2) お客さまの最善の利益の追求

当社の経営理念「お客さまと甘苦を通じた物心両面に於ける幸せ、充実の追及と、日本国内の中小企業及び、社会の進歩発展に貢献すること」を実現するには、当社の経営判断、スタッフ教育、研修および適切な評価などが重要となります。また、お客さまから「最良のパートナー」として認めていただくには、各スタッフが保険代理店の一員として、高度な専門知識を有し、高い倫理観と強い使命感を持つ事が重要だと考えております。

(3) 利益相反の適切な管理

◇当社はお客さまの利益が不当に害されることのないよう社内規定等に基づいて、利益相反のおそれのある取引を適切な方法により管理致します。
◇当社は、研修•教育などを通じて、利益相反の適切な管埋についての取り組みを各スタッフに浸透させていきます。

(4) 手数料の明確化

◇当社は、プロとして高度な知識や経験をもとにお客さまの納得いただける提案、結果の実現を目指し、適切な運用報酬、手数料をいただきます。

(5) 重要な情報をわかりやすく提供

◇当社は、お客さまに最良の選択をしていただけるように、お客さまの声を聞き、最適で適切な情報提供を行います。
◇当社は、セミナーやホームページなどを通じて経営に役立つ最新の情報提供を行います。また、個人についても単なるライフプランのみならず、心身の健康に関する情報の提供を行います。
◇当社は、損害保険商品、生命保険商品の提案の根拠、取引条件、比較情報、コスト、リスク、リタ-ンなどをお客さまにわかりやすく伝え、理解いただけるよう十分な工夫を致します。
◇当社は、お客さまの「ご要望」などに、可能な限り迅速に、分かりやすい応対ができる体制をつくります。

(6) お客さまにふさわしいサービスの提供

◇当社は、お客さまの利益を第一に考えたサービス•提案等を提供すると もに、お客さまサービスの向上に継続的に取り組みます。
◇当社は、経営埋念の実現のために、お客さまにとって 最良で有益な保険商品、課題の改善策を検討し、お客さまに長く満足いただけるよう努力してまいります。

(7) 従業員に対する適切な動機付けの枠組みなど

◇当社は、お客さまの意向や利益を第一に考え、経営理念を全スタッフ が理解し、それに基づき、お客さまのために全力を尽くし、長く愛される会社であるよう努力し続けます。
◇当社は、研修•教育などを通じて、全スタッフに「お客さま本位の業務 運営」の取り組みを 浸透させていくとともに、最高の専門知識と高い 倫理観を持てる人材を育成•評価してまいります。

2023年度におけるそれぞれの項目は継続的な社内研修等により、概ね達成できておりますが、更なる品質向上に向けた取り組みを引き続き行ってまいります。

2025年11月1日更新